Cobrança Diária (botão azul)

É o painel do dia a dia, o que abre primeiro. Mostra só as dívidas recentes: títulos a vencer e vencidos há até 12 meses. É daqui que saem os lembretes e as cobranças automáticas da régua.

Atrasados + de 1 ano (botão vermelho)

Separa as dívidas antigas, vencidas há mais de 12 meses (o prazo pode ser mudado em Configurações). Esses clientes não recebem as mensagens da régua. O contato é feito com calma, em duas etapas: primeiro confirmar se o número ainda é da pessoa, depois enviar a proposta.

Nomes antigos

Até a versão 4.1, a Cobrança Diária se chamava DCD (Departamento de Cobrança Diária) e os Atrasados + de 1 ano se chamavam DRC (Departamento de Recuperação de Crédito). Só mudou o nome: o funcionamento é o mesmo.

Por que separados?

Para a dívida antiga não “sujar” os números do dia a dia, e para nunca mandar cobrança automática a alguém que deve há anos e pode nem ter mais aquele número.

Alerta de mais de 5 anos

Dívida com mais de 5 anos pode estar prescrita (Código Civil, art. 206). Esses títulos ficam bloqueados para mensagem até alguém liberar. Antes de cobrar, consulte seu advogado ou contador.

O que costuma ser usado no comércio com cliente pessoa física:

O cuidado importante: se a loja não combinou juros por escrito com o cliente, a lei manda usar a “taxa legal”, que hoje é a Selic menos o IPCA, e não 1% fixo. Por isso a loja precisa conferir o que está impresso nas notas e promissórias dela.

Se não tiver nada escrito, vale o padrão da lei (Código Civil, com as regras novas de 2024):

Na prática: correção pelo IPCA + juros pela taxa legal, sem multa. Dá menos que os “2% + 1% ao mês”, mas é o que se sustenta se o cliente reclamar no Procon ou na Justiça.

Para as vendas daqui para frente, vale a loja colocar uma frase nas notas, no carnê ou na promissória, tipo “Em caso de atraso: multa de 2%, juros de 1% ao mês e correção pelo IPCA”. A partir daí, as vendas novas podem ter os encargos completos.

Como o CobreZap calcula

• O gerente liga e ajusta em Configurações › Encargos de atraso. Dá para editar ou zerar qualquer percentual.
• O valor original do relatório nunca muda. O valor atualizado é calculado na hora e aparece ao lado. Passe o mouse (ou toque) no valor para ver a conta: original, correção, multa e juros.
• Correção: IPCA mês a mês, do mês seguinte ao vencimento até hoje. Nunca reduz o valor original.
• Juros: juros simples sobre o valor corrigido, proporcionais aos dias de atraso. Na regra combinada, a taxa fixa do mês; no padrão da lei, a taxa legal de cada mês (antes de setembro de 2024, quando ela ainda não existia, usa o percentual informado em Configurações).
• Multa: só na regra combinada por escrito, uma vez, sobre o valor corrigido.
• Colunas Acréscimos e % acumulado (aba Títulos): mostram quanto o título aumentou, em reais e em porcentagem sobre o valor original, somando tudo desde o vencimento. O % acumulado não é por mês: 18% num título vencido há 1 ano é o total daquele ano inteiro.
• Data a partir de: se a loja passou a escrever multa e juros nas notas a partir de certo dia, informe a data. Títulos que vencem antes dela seguem o padrão da lei; os outros, a regra combinada.
• Os índices (IPCA e taxa legal) vêm sozinhos do Banco Central.
• Nas mensagens de cobrança, duas chaves em Configurações decidem o que o cliente vê: “Valor no vencimento” e “Valor para pagar hoje”, ou só o valor para pagar hoje (com juros e correção). Lembretes antes do vencimento não mudam.

Proposta com desconto (Atrasados + de 1 ano)

• No cartão do cliente, o gerente clica em Montar proposta: pode zerar os encargos, dar desconto no valor original (em % ou digitando o valor final) e definir até quando vale.
• A mensagem da etapa 2 mostra o valor atualizado riscado e o valor com desconto em destaque, com a economia. Isso é a ancoragem: o cliente vê quanto está ganhando.
• O valor riscado tem que ser o que a loja poderia cobrar de verdade, com os percentuais corretos. Aumentar o valor para o desconto parecer maior é propaganda enganosa.
• Proposta com a validade vencida não aparece mais na mensagem: edite a data para usar de novo.

⚖️ Sugere-se consultar o advogado e o contador da loja antes de aplicar os percentuais.

A vencer

Ainda não venceu. Inclui o “vence hoje”.

Vencido

Passou do vencimento e não foi pago, até 12 meses.

Atrasado + de 1 ano

Vencido há mais de 12 meses. Fica só no painel Atrasados + de 1 ano, e não aparece na aba Títulos.

Pago (baixado)

Saiu do relatório da loja ou alguém clicou em Baixar. Se foi engano, use Reabrir.

Crédito

Valor negativo no relatório: dinheiro que o cliente tem na loja. É descontado do que ele deve.

Sem número

Cliente sem celular válido no cadastro. Não dá para cobrar pelo WhatsApp: atualize o telefone no sistema da loja e suba o relatório de novo.

Próxima mensagem

Qual etapa da régua o cliente recebe a seguir e em que dia.

A régua é a sequência de mensagens que o cliente recebe, uma em cada dia combinado, contando a partir do vencimento. D é o dia do vencimento.

D-3 · Lembrete antecipado

3 dias antes de vencer. Só um lembrete gentil.

D0 · Dia do vencimento

No próprio dia: “vence hoje”.

D+1 · 1º aviso de atraso

1 dia depois do vencimento.

D+5 · Cobrança amigável

5 dias de atraso, oferecendo ajuda para regularizar.

D+15 · Cobrança firme

15 dias de atraso, pedindo contato no mesmo dia.

D+30 · Cobrança 30 dias

30 dias de atraso, com data limite para pagar e oferta de combinar uma forma de pagamento.

D+45 · Aviso de negativação

45 dias de atraso, avisando que o nome pode ir para o SPC/Serasa se não pagar ou fizer acordo até a data limite. Vem pausada: só ligue se a loja realmente negativa, porque avisar e não fazer pode ser considerado cobrança abusiva. ⚠️ Cuidado ao ligar: se a caixinha Incluir todos os vencidos estiver marcada nos Disparos, o aviso vai de uma vez para todos os clientes com mais de 45 dias de atraso. No dia em que ligar, deixe a caixinha desmarcada; aí a etapa pega só quem chega aos 45 dias a cada dia.

Ativa / Pausada

Cada etapa da Régua tem uma chave. Ativa roda normalmente. Pausada fica guardada com o texto, mas não aparece nos Disparos. Serve para desligar uma etapa sem apagar.

Regras automáticas que protegem o cliente:

• Cliente com vários títulos vencidos recebe uma mensagem só, com todos listados.
• Lembrete de título a vencer nunca vai junto com cobrança de título vencido.
• O mesmo cliente não é cobrado de novo antes do intervalo mínimo (padrão: 3 dias).
• Quem tem crédito na loja que cobre toda a dívida não recebe cobrança.
• Não existe mensagem de agradecimento: pagou, sai da régua.
• Número errado: se alguém responder que o número não é do cliente, aperte 📵 Número errado no cartão. O cliente sai da fila e fica uma anotação registrada. Ele volta sozinho quando o telefone for corrigido no sistema da loja e o relatório for importado de novo. Para desfazer, abra a lista “fora da fila por número errado” no topo dos Disparos.
• Disparos do dia: a faixa no topo separa as mensagens por tipo (vai vencer, vence hoje, dias de atraso), conforme as etapas da régua. Toque num tipo para ver só aqueles clientes; toque de novo ou em Todas para ver tudo. Cliente com vários títulos entra no tipo da etapa mais avançada dele.

Gerente

Tudo da loja: régua, mensagens, configurações e equipe. Cadastra operadores e acessos somente leitura.

Operador

Importa o relatório, envia os disparos e dá baixa nos títulos. Não mexe na régua nem na equipe.

Somente leitura

Só acompanha os painéis e os títulos. Não envia nem altera nada.

Cada pessoa deve ter o próprio login. A senha provisória é trocada no primeiro acesso e o sistema sai sozinho após 30 minutos sem uso.

1. De manhã, tirar do sistema da loja o relatório de todos os títulos em aberto, sem filtro de data, vendedor ou cliente.
2. Na aba Importar, subir o relatório em Atualizar base. Título novo entra, título que sumiu do relatório é baixado como pago.
3. Na aba Disparos do dia, abrir cada mensagem no WhatsApp e apertar enviar.
4. Conferir na Cobrança Diária como está a carteira e comparar com os dias anteriores no histórico.

O CobreZap funciona com qualquer sistema de loja (ERP). Ele não depende de integração: a loja tira o relatório de contas a receber e sobe na aba Importar. O sistema reconhece as colunas pelo nome, mesmo que cada ERP chame de um jeito.

⬇ Baixar planilha modelo Entregue ao suporte do ERP da loja e peça: “me gera um relatório igual a este”.

Formatos aceitos

• Excel (.xlsx ou .xls), CSV (.csv ou .txt) e ODS (LibreOffice). Também dá para copiar e colar as linhas da planilha.
• PDF não serve. PDF é feito para imprimir, não para ler dados: as colunas se misturam e os valores e datas sairiam errados. Todo ERP consegue exportar em Excel ou CSV.

Colunas

As colunas de “Futuro” ainda não são usadas, mas vale já pedir para virem no relatório: quando o boleto entrar no CobreZap, a loja não precisa mudar nada.

Regras do relatório

• Todos os títulos em aberto, sem filtro de data, vendedor ou cliente. O que sumir de um relatório para o outro o sistema entende como pago.
• Uma linha por título: cada parcela é uma linha.
• A primeira linha com dados deve ser o cabeçalho (o nome das colunas). Linhas de título do relatório, total e subtotal são ignoradas sozinhas.
• Os nomes não precisam ser iguais ao modelo: Sacado, Razão social ou Devedor viram Cliente; Vcto vira Vencimento; Saldo vira Valor, e assim por diante.

Primeira importação de uma loja nova

1. Suba o relatório em Importar.
2. Na tela Confira as colunas, veja se cada campo apontou para a coluna certa. Se não, escolha na lista.
3. Confirme a importação. O CobreZap guarda essa escolha: da próxima vez, as colunas já vêm certas sozinhas.

A ideia em uma frase: o rótulo é um espaço em branco que o sistema preenche sozinho com os dados de cada cliente. Você escreve a mensagem uma vez só, e o sistema troca os rótulos pelo nome, valor e data certos de cada pessoa.

É igual a um formulário de papel: “Olá, ________, sua compra de R$ ________ venceu em ________”. O rótulo é o tracinho.

Exemplo: o que você escreve e o que o cliente recebe

Olá, {primeiro_nome}! Sua compra de {valor} na {empresa} venceu em {vencimento}.

Olá, Carlos! Sua compra de R$ 597,69 na Constru Rica venceu em 14/11/2025.

Olá, Maria! Sua compra de R$ 1.250,00 na Constru Rica venceu em 02/10/2026.

Passo a passo para escrever uma mensagem

1. Na aba Régua, escolha a etapa e toque dentro da caixa Mensagem, no ponto onde quer colocar a informação. Nos Atrasados é igual, em Editar mensagens dos atrasados.
2. No quadro Variáveis, toque no rótulo que quer usar. Ele entra sozinho onde estava o cursor. Não precisa digitar.
3. Escreva o resto do texto normalmente, como se fosse para uma pessoa só.
4. Olhe a Prévia logo embaixo: ela mostra a mensagem pronta, com os dados de um cliente de verdade. Se a prévia está certa, a mensagem está certa.

Qual rótulo usar? (mensagens da régua)

Rótulos que só existem nos Atrasados + de 1 ano

Regras de ouro

• O rótulo vai sempre entre chaves { }, tudo junto, em minúsculas, sem acento e com _ no lugar do espaço. Por isso é melhor tocar no botão do que digitar.
• Se um rótulo aparecer na prévia do jeito que você escreveu, com as chaves, é porque está escrito errado. Apague e coloque de novo pelo botão.
• Não precisa usar todos. Uma boa mensagem usa 4 ou 5: {primeiro_nome}, {empresa}, {valor}, {vencimento} e {pix}.
• Para negrito, coloque o texto entre asteriscos: *Valor:*. Para itálico, entre sublinhados: _obrigado_. Funciona igual no WhatsApp.
• Mantenha a linha 💰 *Valor:* {valor} nas cobranças: é nela que o sistema coloca sozinho o valor com juros, quando o cálculo está ligado.
• Errou tudo? Na Régua, o botão Restaurar régua padrão volta as mensagens originais.

Mensagem modelo para copiar e adaptar

Olá, *{primeiro_nome}*! Aqui é da *{empresa}*.

Consta em aberto:
💰 *Valor:* {valor}
📅 *{rotulo_venc}:* {vencimento}
{detalhe}
💳 *Formas de pagamento:*
- Boleto (se você recebeu)
- PIX: {pix}
- Ou direto na loja

_Se já pagou, pode desconsiderar. Qualquer dúvida, é só responder._

O desconto é dado cliente por cliente, no cartão dele, dentro da aba Atrasados + de 1 ano. Só o gerente e o Admin geral montam proposta; o operador vê a proposta pronta e envia.

Antes, uma vez só (opcional, mas recomendado): em Configurações › Desconto máximo por idade da dívida, ligue a tabela e preencha até quanto pode dar de desconto em cada idade. Ex.: até 2 anos, 30%; até 3 anos, 50%; até 5 anos, 70%. Com a tabela ligada, o desconto já vem preenchido sozinho.

1. Abra a aba Atrasados + de 1 ano (botão vermelho) e ache o cliente pela busca. A lista já vem do maior valor para o menor.
2. No cartão do cliente, clique em Montar proposta.
3. Confira ou preencha:
   • Zerar encargos: tira multa, juros e correção. Só aparece se o cálculo de juros estiver ligado.
   • Desconto (%) ou Ou valor final (R$): preencha um dos dois, o sistema calcula o outro.
   • Válida até: já vem com 10 dias. Prazo curto ajuda o cliente a decidir.
4. Olhe a linha Cliente vê: é como o valor vai aparecer na mensagem. Se passar do máximo da tabela, aparece um aviso amarelo.
5. Clique em Salvar proposta.
6. Se o número do cliente já estiver confirmado, a mensagem da Etapa 2 já sai com o desconto: valor antigo riscado, valor novo, economia e validade. É só abrir no WhatsApp e enviar, depois clicar em Marcar proposta enviada.

Mudou de ideia? No cartão, clique em Editar proposta para trocar os valores, ou em Remover proposta.

Se ao salvar aparecer “Falta rodar a atualização 06 no Supabase”, avise o administrador do CobreZap.

Quem deve há mais de 12 meses tem uma régua própria, separada da régua normal, mais curta e em duas fases. Tudo acontece na aba Atrasados + de 1 ano.

Primeiro: escolha como começar o contato (quadro no topo da aba, só o gerente muda)

• 🔎 Confirmar o número primeiro (recomendado): a 1ª mensagem só pergunta se o número é do cliente, sem valores.
• ⏭️ Pular a confirmação e ir direto para a proposta: a 1ª mensagem já é a proposta. Aparece um aviso amarelo, porque o valor pode chegar para outra pessoa se o número mudou de dono.
• Para pular só um cliente, use Já confirmei o número no cartão dele.

As mensagens

• Fase 1 · Confirmar o número: primeiro contato no 1º dia e segunda tentativa no 3º. Sem resposta em 7 dias, o cliente sai da régua marcado não respondeu (ligue ou marque número errado). Respondeu que sim? Clique em Confirmou o número.
• Fase 2 · Proposta: a proposta no dia 0; depois lembrete, “faltam 3 dias” e “último dia” (só se houver proposta salva); nova chance no dia 20; encerramento no dia 30.

No dia a dia

1. O número no botão vermelho do menu mostra quantas mensagens há para hoje.
2. No topo da aba, o aviso azul diz quantas são. Clique em Ver só essas.
3. Cada cartão mostra 📨 Para enviar hoje, com a mensagem pronta, ou 🗓️ Próxima mensagem em tal dia.
4. Clique em Abrir no WhatsApp, envie, e depois em Marcar como enviada. Errou? Use Desfazer.
5. Embaixo de cada cartão aparece o que já foi enviado e quando, com a opção de desfazer o último envio.

Quando a régua para sozinha: promessa de pagamento (anotação com data), número errado, pagamento, ou o botão ⏸ Pausar régua deste cliente (quando a conversa segue por fora). Para voltar, ▶ Retomar régua.

Configurar (só o gerente, em ⚙️ Régua dos atrasados: mensagens e dias)

• Validade da proposta: campo próprio (padrão 10 dias), separado do prazo da régua normal em Configurações. “Faltam 3 dias” e “último dia” se ajustam sozinhos.
• Sem resposta à confirmação: em quantos dias o cliente sai da régua (padrão 7).
• Cada mensagem tem nome, dia e texto editáveis, com prévia. Se o cliente da prévia não tiver proposta, ela usa uma de exemplo para os valores aparecerem.

✏️ Todos os textos e dias das duas réguas (a normal e a dos atrasados) podem ser editados. Errou? Restaurar régua padrão.

⚠️ No primeiro dia, todos os atrasados estão “a contatar”, então aparecem muitas mensagens de uma vez. Não mande tudo no mesmo dia: mande 10 a 20 por dia, começando pelos maiores (já vêm no topo). Os outros continuam na lista para os próximos dias. Muita mensagem de uma vez faz o WhatsApp bloquear o número da loja.

Uma sugestão de rotina para cobrar as dívidas antigas com calma e sem queimar o número da loja. Ajuste à realidade de cada loja.

Passo zero: decidir as regras (com o dono da loja, numa conversa só)

• Os de mais de 5 anos: cobrar ou não? Pergunte ao advogado. Enquanto isso, o sistema já deixa esses títulos de fora.
• Desconto máximo por idade da dívida. Por exemplo: 1 a 2 anos, até 30%; 2 a 3 anos, até 50%; 3 a 5 anos, até 70%. Assim, quem manda a proposta já sabe até onde pode ir.
• Validade da proposta: sugerimos 10 dias. Prazo curto faz o cliente decidir.

Passo 1: começar pelos maiores

• Nos Atrasados, a lista já vem do maior valor para o menor.
• Pegue os 20 primeiros. Normalmente eles são uma boa parte do dinheiro todo.
• A régua dos atrasados manda o primeiro contato (“Este número ainda é de fulano?”), sem falar de valor. Siga o aviso azul de mensagens do dia.
• Mande poucos por dia (10 a 20). Muita mensagem de uma vez faz o WhatsApp bloquear o número da loja por spam.

Passo 2: quem respondeu “sim”

• Clique em Confirmou o número. Se você já sabia que o número é do cliente, use Já confirmei o número, que pula a Etapa 1.
• Monte a proposta (desconto e validade). A régua manda a proposta e depois os lembretes nos dias certos.
• O que o cliente disser vira anotação. Se ele prometer pagar, use a promessa de pagamento.

Passo 3: quem não respondeu ou é número errado

• Sem resposta: a régua tenta de novo no 3º dia; depois de 7 dias sem resposta, ligue.
• Número errado: marque como errado e peça para o cadastro da loja ser atualizado.

Passo 4: quem pagou

• Clique em Cliente pagou, ou deixe que o próximo relatório dê baixa sozinho.

Passo 5: quem não paga de jeito nenhum

• Valores altos: advogado ou protesto (se tiver menos de 5 anos).
• Valores pequenos e muito antigos: conversar com o contador sobre dar baixa como perda. Isso pode até ajudar no imposto da loja.

Ritmo sugerido: 20 clientes por semana, sempre começando pelos maiores. Em 2 meses, a lista toda foi tocada uma vez.

Sugere-se consultar advogado e contador antes de aplicar descontos, protestos ou baixas como perda.

• Cada cliente tem um histórico de anotações: aperte ＋ Obs. (na aba Títulos, nos Disparos do dia ou nos Atrasados) para ler e escrever.
• O sistema grava sozinho o primeiro nome de quem escreveu, a data e a hora. Ninguém consegue escrever no nome de outra pessoa.
• Anotação não pode ser editada. Se escreveu algo errado, faça uma nova anotação corrigindo. Só o gerente pode apagar.
• As anotações ficam ligadas ao cliente, não ao título: subir relatório novo nunca apaga anotação.
• Promessa de pagamento: ao informar uma data, o cliente sai dos Disparos do dia até essa data. Se não pagar, no dia seguinte ele volta sozinho para a fila com o aviso “⚠️ Promessa não cumprida”. Ninguém precisa lembrar.
• Para voltar a cobrar antes da data, use Cancelar promessa na janela de anotações.
• No botão: 📝 2 = duas anotações · 🤝 15/11 = promessa em dia · ⚠️ 15/11 = promessa não cumprida.

Botão ?

Ao lado de cada campo ou opção que pode gerar dúvida. No celular, toque nele para abrir a explicação e toque fora para fechar. No computador, basta passar o mouse.

Baixei sem querer

Logo depois de baixar, aparece Desfazer embaixo da tela por alguns segundos. Se já sumiu: aba Títulos › escolha Pagos › busque o cliente › botão Reabrir.

Chave PIX

Vai nas mensagens exatamente como foi digitada. CPF e CNPJ podem ir com pontos, traço e barra ou só com os números: o app do banco aceita os dois. Celular: +55, DDD e número, sem espaços (ex.: +5567999998888). E-mail: em minúsculas, igual ao cadastro no banco; ponto, traço, _ e @ podem. Chave aleatória: inteira, com os traços. Não pode espaço no meio nem acento. Embaixo do campo, o sistema diz o tipo reconhecido e mostra como fica no WhatsApp. Se o campo ficar vazio, a linha do PIX sai das mensagens.

Já confirmei o número

Nos Atrasados + de 1 ano, quando você já sabe que o número é do cliente (falou por telefone, pessoalmente etc.), esse botão pula a Etapa 1 e vai direto para a proposta. Fica uma anotação registrada com seu nome, data e hora.

• Clique no título da coluna Vencimento ou Valor para ordenar: 1º clique do menor para o maior, 2º do maior para o menor, 3º volta ao normal.
• Em Consolidado por cliente, cada cliente aparece com o total que deve (vencido e a vencer separados) e, logo abaixo, cada título dele por data.
• Em Consolidado por cliente (só totais), aparece só uma linha por cliente, com o total, sem a lista de títulos. Bom para reunião e para imprimir: o PDF e o Excel também saem assim.
• Ao entrar na aba Títulos pelo menu, a tela volta sempre para Em aberto, todos os meses e lista normal.
• Os títulos vencidos há mais de 12 meses ficam separados: só aparecem quando você escolhe Vencidos + de 12 meses no seletor. Aí a faixa do topo vira ano → mês, e a tabela, o consolidado e o Excel funcionam do mesmo jeito. Para trabalhar esses clientes (confirmar número, proposta), use o painel Atrasados + de 1 ano.

• Aba Títulos: a faixa de meses no topo mostra cada mês com títulos em aberto, com a quantidade e o total. Toque num mês para ver só os títulos que vencem nele. Toque de novo, ou em Todos os meses, para voltar.
• Cores: vermelho são meses que já passaram (vencidos), amarelo é o mês atual e verde são os meses que ainda vão vencer.
• Personalizado: escolha de uma data até outra.
• Atrasados + de 1 ano: primeiro escolha o ano, depois, se quiser, o mês. Ano marcado com ⚠️ tem títulos com mais de 5 anos.
• O filtro de período funciona junto com a busca e com o filtro de situação.

• Exportar Excel (aba Títulos e Atrasados + de 1 ano): baixa uma planilha com exatamente o que está na tela, já com os filtros aplicados.
• A planilha dos atrasados tem duas folhas: Clientes (total, idade da dívida, etapa do contato e alerta de 5 anos) e Títulos (cada título). É o arquivo para entregar a um advogado ou contador.
• Imprimir / PDF (Cobrança Diária e Atrasados + de 1 ano): monta um relatório limpo, com a loja, a data e os números.
• Imprimir / PDF na aba Títulos: imprime exatamente o que está na tela (filtro, mês, busca, Lista ou Consolidado), colorido, em folha deitada, com a promessa e a última anotação de cada cliente. Dica: filtre antes, porque a lista inteira dá muitas páginas.
• Na janela que abrir, escolha a impressora ou Salvar como PDF.
• 📱 Celular (Títulos e Atrasados + de 1 ano): baixa um arquivo com os mesmos dados do PDF, em cartões com letra grande, para ler no celular. Mande pelo WhatsApp como documento; quem receber toca no arquivo e ele abre no navegador. Passo a passo em 📱 Relatório para ler no celular, logo abaixo.
• Quem pode: Excel e o PDF dos painéis, só Gerente e Admin geral. O PDF da aba Títulos, também o Operador. Cuidado ao mandar esses arquivos para fora: eles levam nome, telefone e dívida dos clientes (LGPD).

Quando o relatório da loja traz um valor negativo para o cliente (uma devolução, um estorno ou um pagamento parcial), o CobreZap entende que é um crédito dele e desconta sozinho. Ninguém precisa marcar nada.

• Na mensagem: aparecem duas linhas a mais, logo abaixo do valor:
  🎁 Crédito a seu favor: − R$ 240,00
  ✅ Total a pagar: R$ 218,92
  O cliente vê que o crédito foi considerado e paga só a diferença.
• Na tela de Disparos: a mensagem ganha a etiqueta verde 🎁 crédito de R$ … já descontado, para conferir antes de mandar.

📌 Regras que ficaram fixas:

• 🚫 O crédito cobre tudo o que seria cobrado no dia: o cliente sai da fila e aparece num aviso “ficou fora da fila porque o crédito cobre a cobrança de hoje”.
• 🔢 Ordem do desconto: primeiro nos títulos da Cobrança Diária, do mais antigo para o mais novo. O que sobrar é descontado nos Atrasados + de 1 ano, inclusive na proposta de desconto.
• 🔇 Mensagem que não fala de valor, como a de confirmar o número, continua sem falar de crédito.
• ✍️ Vale para qualquer mensagem, inclusive as que vocês editarem.

O botão 📱 Celular cria um arquivo com os mesmos dados do PDF, só que em cartões com letra grande, feito para ler no celular. Serve para o dono ou o cobrador consultar a lista na rua, sem computador.

1. 🖥️ No computador, abra a aba certa: Títulos ou Atrasados + de 1 ano. Se quiser, filtre antes (mês, situação, busca): o arquivo sai exatamente com o que está na tela.
2. 📱 Clique no botão Celular (fica ao lado de Imprimir / PDF). O arquivo baixa na pasta Downloads com um nome como “CobreZap - Títulos - … - celular.html”.
3. 💬 Mande pelo WhatsApp como documento: abra a conversa (pode ser com você mesmo), clique no clipe 📎 › Documento e escolha o arquivo. Tem que ser Documento, não Foto.
4. 👆 No celular, toque no arquivo.
   • Android: se perguntar com qual aplicativo abrir, escolha o Chrome.
   • iPhone: abre direto na tela do WhatsApp.
   • Se não abrir, toque nos três pontinhos ⋮ ou em compartilhar e escolha um navegador (Chrome ou Safari).
5. 📖 Pronto, é só rolar. No topo vêm os totais; depois, um cartão por cliente (ou por título). Para achar um cliente no Android: ⋮ › Localizar na página e digite o nome.

Bom saber:

• ✅ Funciona sem internet depois de recebido, e não precisa de senha nem do CobreZap no celular.
• 🕒 É uma foto do momento: não se atualiza sozinho. Quer os números de hoje? Gere de novo.
• 🔒 O arquivo leva nome, telefone e dívida dos clientes. Mande só para quem precisa e nunca em grupo (LGPD).
• 👥 Quem pode gerar: nos Títulos, Gerente, Admin geral e Operador; nos Atrasados, Gerente e Admin geral.

Em Minha conta › Aparência da tela, escolha Claro (o padrão), Automático (segue o celular ou o computador) ou Escuro. Também dá para trocar pelo botão de sol/lua no topo. A escolha fica salva no aparelho.